2018-01-21

Как подтвердить происхождение собственных денег, заработанных честным путем?

К нам в редакцию пришло письмо от женщины, которая попала в затруднительную ситуацию. Суть истории в том, что она с мужем несколько лет назад открыла вклад в Сбербанке и разместила там 1 млн. рублей собственных средств. В октябре 2017 года они пополнили счет вклада ещё на 1,5 млн. рублей. И вот сейчас супруги решили снять 2,5 млн. рублей со счета в банке и купить на эти деньги квартиру. Но банк отказал им в этом! Деньги теперь могут быть выданы только после предоставления документов, подтверждающих законность появления денежных средств.


Почему не спрашивали раньше?


Резонный вопрос – а почему в банке при открытии вклада не спрашивали о законности происхождения средств?

Дело в том, что закон не требует от банков проверку легальности денег, если вкладчик открывает депозит на свое имя. Да и зачем банку отпугивать клиента, который принес деньги добровольно?

Другое дело, когда клиент банка решил забрать свои «кровные» назад, тут закон работает на ура…

Прежде чем забрать деньги докажи их законность происхождения…

Чем можно доказать, что деньги честно заработанные?


Обычно такие суммы можно доказать банку, сославшись на собственные накопления или доход от продажи имущества.

В первом случае возьмите справку 2 НДФЛ за несколько лет и предоставьте банку, во втором потребуется предоставить договор купли-продажи имущества.

Поэтому прежде чем открывать вклад подумайте, а докажите ли вы потом откуда у вас появились деньги на счету…

Делитесь нашими публикациями в социальных сетях, помогая нашему проекту развиваться дальше.
comments powered by HyperComments