Я получил деньги на карту Сбербанка от ИП и теперь моя карта заблокирована – что делать?
Вопрос: Добрый день! Я недавно получил на свою банковскую карту деньги от индивидуального предпринимателя, буквально в этот же день позвонили из службы безопасности Сбербанка и попросили предоставить документы (основание) о получении денег. Документы были мною представлены, а через две недели была заблокирована моя банковская карта и вход в личный кабинет Сбербанк Онлайн. Теперь не могу дозвониться ни в службу безопасности банка и в самом банке ни как не комментируют причины блокирования карты. Как выйти из этой ситуации? Что мне делать? С Уважением, Николай.
Ответ: Уважаемый Николай! Вы должны на будущее быть
осторожнее с банковскими переводами. Согласно, Федерального закона №115, а
закон этот называется «О противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма» банк вправе
запрашивать любую информацию о подозрительных платежах и блокировать счета
физических лиц.
В Вашем случае поскольку Вы уже предоставили документы
и после этого Ваш счет заблокировали, значит служба безопасности банка
посчитала, что Вы нарушаете закон.
Поэтому в таком случае советуем следующее:
1. Откройте счет в другом банке.
2. Напишите заявление в Сбербанк с просьбой деньги,
находящиеся на заблокированном счету перевести на Ваш банковский счет в другом
банке.
3. Сбербанк переведет деньги на другой счет в течение
месяца, но работать с Вами как с клиентом больше не будет никогда.
Если Вы уверены в своей правоте, убеждайте службу
безопасности банка в том, что Вами закон не нарушен.